El Banco Central volvió a sancionar con multa e inhabilitación a una casa de cambio que realizó operaciones irregulares para hacerse de dólares a precio oficial y destinarlos al mercado paralelo. Las compraventas se realizaron en 2023, cuando regía un estricto cepo cambiario y en un contexto de alta brecha cambiaria.
El sumario que cerró la Superintendencia de Entidades Financieras en febrero pasado involucra a la casa de cambio Stema, que ya había aparecido en sumarios anteriores de otras casas de cambio señaladas por operaciones similares. Se trata de un mecanismo que desde un importante despacho oficial denominaron como "la escalerita".
Este circuito funcionó de manera muy aceitada entre 2022 y 2023, coincidiendo con el endurecimiento paulatino de los controles cambiarios y el inicio del esquema de autorización de dólares para importaciones con el sistema SIRA. Un funcionario describió que esa "escalera" descendía desde un banco comercial que se hacía de los dólares a precio oficial, los vendía a casas de cambio y esta, a su vez, los vendía a otras.
Las estimaciones de los investigadores dentro del Gobierno calcularon que este esquema llegó a involucrar hasta US$ 1.500 millones, de los cuales el 84% son dólares sobre los que se perdió trazabilidad. Sobre el cierre del 2023, aseguran desde el Poder Ejecutivo, la maniobra frenó completamente.
En el último sumario finalizado, el BCRA reconstruyó que Stema desplegó un esquema en el que compraba dólares al tipo de cambio oficial y luego los vendía a otros operadores de cambio. En total, la operatoria involucró unos US$ 180 millones entre enero y junio de 2023.
El sumario detalla que esos dólares eran retirados en efectivo el mismo día en que se acreditaban en las cuentas de Stema, lo que hacía "perder la trazabilidad bancaria de la moneda extranjera adquirida". Los operadores que compraban esas divisas —entre ellos firmas como Andie SRL, Gallo Cambios, Soy Vos SAS— canalizaban luego los dólares hacia otros actores, en muchos casos sin justificar el origen de los fondos en pesos.
En el contexto de fuertes restricciones cambiarias, el Central concluyó que se trataba de un mecanismo que, aunque formalmente encuadrado como compra y venta de billetes, tenía otro objetivo: "Adquirir divisas a valores oficiales para luego ser destinadas a abastecer al mercado paralelo", donde el dólar cotizaba al doble del precio oficial.
Tres sumarios financieros finalizados entre octubre y principios de diciembre pasado dieron cuenta de este esquema, que tuvo lugar durante el mandato de Alberto Fernández en la Casa Rosada, de Sergio Massa en el Ministerio de Economía y de Miguel Pesce en el BCRA. El Central menciona a tres casas de cambio entre sus resoluciones finales: Gallo Cambios, Mega Latina y Concordia Inversiones.
En el expediente Gallo Cambios, la autoridad monetaria detectó operaciones por un total de 474 millones de dólares, que no eran destinados a clientes propiamente dichos sino a otros operadores de cambios. En un 90% obtenía los dólares de otras dos operadoras, Mega Latina y Stema Cambios, y los vendía a otros 13 operadores. La particularidad es que casi la totalidad de esas divisas (92%) se entregaron en billete a los compradores.
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